こんにちは。テキトー主婦のMollyです。
世間はＷＢＣでにぎわっていますね。
私も、普段は野球見ないくせに、すっかりにわかファンとしてキャーキャー言っています。
楽しいことには乗っかる主義です(^^)
このまま、優勝まで突っ走っていただきたいですね。
さて、先日、私が２級ＦＰ技能士資格を取ったことを書きました。
それに関連して、先日ファイナンシャルプランナーとして始動しました。
今日はそのことについて書いていきたいと思います。
お友達がＮＩＳＡを始めたいと言う
約ひと月前の事。
お友達グループで集まっていた時に、ふと私がＦＰ技能士資格に挑戦していることや、これまで長年資産運用していることをちらっと話したんです。
そしたら、皆さん口々に
「私もＮＩＳＡやってみたいと思っていたの！」
「是非、教えて～」
と言うではないですか。
実は、私、前職のパートを辞めてからずっとずっと考えていたんです。
「きっと私にもまだ誰かの役に立てることがあるはず」
「私に向いていることは何かな？」
「好きなことや今までの経験を活かして、ひとの役に立てたら・・」
って。
このブログを始めたのも、親友に
「Mollyちゃんの経験、色々面白いからブログにしてみたら？興味ある人、きっといっぱいいると思う」と言われたのが始まりでした。
そっか、私の失敗を含めた経験が誰かの参考になるかも、誰かの役に立ったら嬉しいな、と思いまして。
そして、そういうことが最終的に仕事になれば最高かな、と。
なので喜んで、そのお友達グループを対象に「資産運用初心者のためのＮＩＳＡ開設講座」（今名付けた(^^;）を開くことになったのでした。予定は３週間後。
それから３週間、
「どんな展開で説明しようかな」
と頭の中で色々シミュレーションする日々。これはこれで楽しくてワクワクしてきました。
というのも。
以前にも、たま～に友達に
「ＮＩＳＡってどうやるの？」
って聞かれることがあり、こうやってああやって、と口頭で説明したことはあるのですが、それを持ち帰ったところでなかなか最後まで口座開設を完遂できて、実際に資産運用を始められる人って少なかったんですね。
やはり、資産運用初心者にとっては、聞き慣れない言葉がいくつも出てきますし、いろんな選択をしないといけないので、結構ハードルが高かったりします。
で、結局
「わーっ、めんどくさいー！！もうや～めたっ！」
ってなっちゃうみたいです。わかります、わかります、本当にめんどくさいですもんね。
なので、今回は
| ◆資産運用の必要性 ◆資産運用の効果 |
というのを最初にアピールして、どうしても始めたい！という動機付けをすることが必要かな、と思いました。
そして、ひとりだとどうしてもわからなかったり不安だったりするので、私が立ち会って口座開設のサポートをすることにしました。皆さんにはマイナンバーカードの持参をお願いしておきました。
講座当日の様子
「資産運用初心者のためのＮＩＳＡ開設講座」当日、集まったのはアラフィフのお友達５名＋２０代のお嬢さんの計６名でした。
会場は、いつもお茶の場を提供してくださる方のお宅でした。
いつものようにお茶を楽しみながら、まずは、大型テレビにつないだパソコンでいろいろなデータを示し、資産運用の必要性を説明しました。
皆さん、熱心に聞いてくださっています。
そして、資産運用の効果の説明では、実際の例を用いて長期分散投資における資産運用のシミュレーションをしてお見せしました。
長期分散投資の威力を目の当たりにした皆さんのモチベーションが上がったところで、証券口座の開設に着手！
今回は、楽天ユーザーで楽天カードをお持ちの方が多かったので、皆さん楽天証券で口座開設しました。
生活をまるっとサポートできる楽天グループなので、この機会に楽天銀行、楽天カードとも一緒に申し込した方もいました。
最初は皆さん、和気あいあいとスマホを操作していたのですが、同じようなことを何度もきかれるわ、何度もマイナンバーカードをスキャンしたり、顔認証をしたりで、段々と真剣な表情になり、中には無言で黙々と進める方も。
これ、一人で自宅でやるとなると、意外といろいろなところでつまずいてしまうんです。
| ・必須項目未入力ってエラーになっちゃうんだけど、どれ？ ・全角で入力してください、エラーなんだけどどこ？ ・確定申告を自分でするか？不要にするか？ってなに？ ・ＦＸ口座いる？信用取引口座いる？ ・どのカードを選べばいいかな？ |
わからないことを選ぶのも不安になりますし、エラーも何度かチャレンジしても突破できないとなると、
「あ～！めんどくさい！もう無理～！」
って言う具合に匙を投げたくなるの、わかりますよね。
これをみんなで画面を見せ合いながらやることによって、
「次、この画面出たよ」
と進捗具合も確認しながら進めることができました。
そして、私の経験上などのアドバイスを入れながら、私達のようなアラフィフ主婦なら、
「ＦＸいらないよ」
とか
「信用取引いらないよ」とか
「確定申告不要の特定口座にしとくといいよ」
とかその場で疑問点を解消できるのもよかったと思います。
かくして、皆さん、無事口座開設申し込みを完遂することができました。
あとは、数日間の審査待ち。
皆さん、よく頑張りました！
次のステップも予定しておきました
次は約１０日後に、資産運用にあたりどの商品を選ぶかの「資産運用初心者のためのＮＩＳＡ商品選び講座」（これも今勝手に名付けた(^^;）を開催することにしました。
これも資産運用初心者にとっては難関なんですよね。
悩み過ぎて嫌になっちゃうんです。わかります。
このあたりも、私の経験を踏まえながら、アラフィフ主婦に向いている商品選びのコツなどをお話していけたら、と思っています。
さて、今回、２０代のお嬢さん向けにはアラフィフ主婦とはまた少し違ったアプローチを説明させていただきました。そのあたりについては、また今度書いていきたいと思います。
資産運用って、その人の年代、環境、立場によってそれぞれなんですよね。
それに合わせたサポートで、誰かの夢や幸せの応援ができたら、嬉しいな。
そして、今回ファイナンシャルプランナーとしての第一歩を叶えてくださったお友達にも感謝です！
最後までお読みいただきありがとうございました。
テキトー主婦のMollyでした。
＊素人の意見ですので、実施の判断はご自分の責任でお願いします。
＊本ブログの免責事項をご確認願います。
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