こんにちは。テキトー主婦のMollyです。
さて、先日お友達相手に、「ＮＩＳＡ商品選び講座」を開いたことを書きました。
その時に、うまくいかなかったことがあり今日その理由がわかりました。
今日はそのことについて書いていきたいと思います。
セゾン・グローバルバランスファンドをつみたてＮＩＳＡで設定するつもりでした
先日、お友達がつみたてＮＩＳＡをはじめるにあたり、
Mollyちゃんと同じあのバランスファンドでいいの
という声があったのです。
そのバランスファンドと言うのは、私のお気に入りのセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドのことなんです。
こちらの商品は、直販のセゾン投信にてつみたてＮＩＳＡするのが一番簡単なのですが、そのお友達には楽天グループの特典をできるだけ多く享受できるように、とのことで楽天証券で始めてもらうことにしていました。
ちょっと自分の楽天証券口座で調べたところ、楽天証券でもセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドはつみたてＮＩＳＡで表示されていました。
なので、問題ないな、と思って、当日皆さんに設定を試みてもらいました。
ところが！
設定の終わりの段階で、まさかのエラー！
お客様が選択されたファンドはIFA（金融仲介業者）専用のファンドのため積立設定を行うことができません。
え！？
だって、楽天証券の画面にこういう風に出ているのに！？
まちがいなく、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドという商品名の下に、つみたてＮＩＳＡってマークが付いてますよね？
皆さんで、何度も設定に挑戦してみたんですが、何度やっても先ほどのエラーが出てしまうんです。
しょうがないから、皆さん、この商品を諦めて、楽天証券がおすすめするバランスファンドをつみたてＮＩＳＡに設定した次第です。
後日、楽天証券に問い合わせしてみました
講座当日は日曜日でしたので、楽天証券のオペレーター問い合わせの時間外でしたので、後日この件について問い合わせしてみました。
平日９時～１８時利用可能なオペレーターとのチャットという機能を利用しました。
恐れ入りますが、セゾン系はIFA会員様（投資相談が可能なお客様）のみお取引が出来るようになっております。
尚、IFA会員様は、楽天証券と契約するアドバイザー（IFA）がお客様の資産運用をサポートする会員様です。
「IFA」とは独立系フィナンシャル・アドバイザーで、金融機関から独立して活動する資産運用コンサルタントです。
なんですと～っ！！
これって、一般の利用者は設定できない、ということですよね？楽天証券さん！
あれ？設定画面をよく見てみると、下の方になにやら・・・
個人型確定拠出年金、IFA（金融仲介業者）コースのみの取扱となります。一般でのお取引はできません。
と書いてあるではありませんか！
確かに、私この商品を個人型確定拠出年金（iDeCo)で運用していますが・・・
私としたことが大事な注意書きを見落としていました。
お友達、ごめんなさいでしたm(__)m
一般の利用者が設定できないことを、ぱっと一目でわかるように表示の工夫お願いします。
と、お願いしておきました。「上申しておきます」とのことでした。
セゾン・グローバルバランスファンドをつみたてＮＩＳＡできるのは？
ＳＢＩ証券でも、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにつみたてＮＩＳＡのマークが付いていましたが、やはり商品の画面を開いてみると下の方に、
本ファンドは一部の金融商品仲介業者（高島屋ファイナンシャル・パートナーズ）経由のお客様のみご購入できるファンドとなっております。
と書いてありますね。
もちろん、セゾン投信にては、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドつみたてＮＩＳＡ可能です。（我が家の夫、子供で実践済です）
他には、セゾンポケットでもセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをつみたてＮＩＳＡできるようですね。同じセゾン系だからでしょうか。
その他、tumiki証券でも現在私、特定口座ではセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドを積立できていますが、つみたてＮＩＳＡではできるのでしょうか？
すみません、そこまでは調べきれませんでした。
セゾン系の投資信託は特殊な商品ということなんですね。
今日は、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドをつみたてＮＩＳＡに設定できなかった疑問について書いてみました。
最後までお読みいただきありがとうございました。
テキトー主婦のMollyでした。
＊素人の意見ですので、実施の判断はご自分の責任でお願いします。
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