こんにちは。テキトー主婦のMollyです。
先日、夜にお出かけしていて、思いがけず夜桜を見る事ができました。
雨だったので見物客もほとんどおらず、しっとり濡れた夜桜もとても風流でしたよ。
相変わらず写真が下手くそで、困ります汗
さて、先日こんなことを書きました。
再び同じお友達グループに集まっていただき、次のステップに進んだので、今日はそのことについて書いていきたいと思います。
「ＮＩＳＡ商品選び講座」当日の様子
前回は、先日の投稿のとおり、アラフィフのお友達５名＋２０代のお嬢さん、そしてサポート役の私で集まってやいのやいの言いながらNISA口座を開設を申し込みを完了し、証券会社の「審査待ち」という状態で解散しました。
その時に、皆さんのＮＩＳＡ口座が開設できるだろう約１０日後に、今度はＮＩＳＡの商品選びのための講座ということで集まる予定を組んでいました。
会場は、また前回と同じいつもお茶の場を提供してくださる方のリビングです。
さあ、いざ当日集まってみると、皆さん、ちゃんと審査を通過してＮＩＳＡ口座が開設できていました。まあ、よっぽどのことが無い限り審査は通過するので心配はしていなかったのですが。
今回は、私、ファイナンシャルプランナーとして、次のようなことを説明させていただきました。
| ・つみたてＮＩＳＡ対象の投資信託の種類
・投資信託選びのお助けツール（楽天証券の投信スーパーサーチ）の紹介と、その項目の解説 ・アラフィフ向けの投資信託はどんなものが適しているか |
今回の皆さんは、これまでほとんど資産運用というものをしたことが無く、定期預金メインの方が多かったので、できるだけ低リスクのもので、でもやはり定期預金に預けているよりはリターンが期待できるもので、ということで、楽天証券のつみたてＮＩＳＡ対象の中からバランスファンドでおすすめのものを選んでいました。
でも、少しだけ大きくリターンを期待できるものがあれば楽しみも増えそうということで、もう一本、全世界株式インデックスのファンドを追加するのもいいですね、とアドバイスさせていただき、それに共感した方は掛け金の１～２割でその投資信託を積立設定していました。
設定途中、わからない部分やエラーが出てしまう部分など、合間合間に質問を受けながらサポートさせていただきました。
こうして、またしてもやいのやいの言いながらも楽しく、無事つみたてＮＩＳＡの設定を完遂することができました。
正味約３時間の作業でした(^^; お疲れさまでした！
私なりの反省点
今回は、楽天証券で口座開設したのですが、私自身、皆さんに楽天グループの特典をできるだけ多く享受できるように、と欲張り過ぎて、そちらも抱き合わせで取り組んだので、設定作業が煩雑になり、皆さんをいささか混乱させてしまったかもしれません。
私なりの反省点としては、もう少しシンプルに、次のよう３段階に分けて段階的に進めればよかったかな、と思いました。
| ＜第１段＞証券会社のつみたてＮＩＳＡ口座を開設する。（これは前回やりましたね）
＜第２段＞つみたてＮＩＳＡで投資信託を選び積立設定し、まずは資産運用をスタートする。 ＜第３弾＞楽天グループの特典を最大限享受するため、楽天銀行、楽天カード、更に楽天キャッシュとの連携を図る。 |
今回は、上記の＜第２段＞と＜第３段＞を一緒くたに進めたので、皆さん大変でしたね(^^;
＜第２段＞を終えて一旦落ち着きをとり戻してから（^^;、改めて楽天グループの特典を享受したい人だけ集まって＜第３段＞に取り組む、でもよかったかな、と思いました。その方がわかりやすくて、「うわー！めんどくさーっ！」とならずに済んだかな、と思います。
今後のＦＰ活動に活かしていきたいと思います。
皆さんの資産が大きく育ち、夢や楽しみに貢献できますように！
今回も、２０代のお嬢さんには、少し違ったアプローチをしています。
まだまだ先は長いですし、iDeCo含めてもっと精力的な資産運用できる時間がありますしね。
そちらについては、また別途書いていきたいと思います。
資産運用、やっぱり最初の準備が色々とハードル高いですよね。
これまで全く資産運用に無縁だった方なら、そこでくじけたくなる気持ち、本当に痛いほどわかります。
でも、ここで頑張るとあとでいいことたくさんありますから、是非是非踏ん張っていただきたいのです。
今回、お手伝いさせていただいた皆さんの資産が将来大きく育ち、皆さんの夢や楽しみにつながりますように！と、心から願い、ワクワクして帰ってきました。
最後までお読みいただきありがとうございました。
テキトー主婦のMollyでした。
＊素人の意見ですので、実施の判断はご自分の責任でお願いします。
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