我が家の資産配分を確認し、今後の目標を立ててみました

こんにちは。テキトー主婦のMollyです。

連日、すっごい暑い日が続いていましたが、これから数日関東では雨が降るとか。
梅雨の戻りというやつでしょうか。

昨日は朝から晩まで出かけていたので、今朝二日分の大量洗濯物を先ほどやっと終えたところです。
前回ご紹介したアイリスオーヤマの除湿乾燥機に、今日も活躍してもらいましょう(^^）

FP２級テキトー主婦の前向き資産運用生活

2022.06.24

アイリスオーヤマの除湿機がどれだけ除湿できるか実験してみた

https://tekito-syufu.com/laundry1

こんにちは。テキトー主婦のMollyです。梅雨の時期は、お洗濯、本当に困りますよね。梅雨が終わって夏になっても、近年、天気予報で晴れマークなのににわか雨に降られてしまうことって多くないですか？朝天気予報を確認して洗濯物を外に干して出かけたのに、予報に反して途中で雨が降ってしまい、洗濯物がずぶ濡れ😭なんてことも何度もありました。だから、この時期出かける時は天気予報を過信せず、洗濯物は部屋干しするようにしています。そうなると、洗濯物の生乾き問題ですよね。でも、この春に購入したアイリスオーヤマの...

家事もようやくひと段落したので、今日は我が家の資産配分なぞ確認してみました。

あわせて、今後の目標などを考えてみました。

現在の我が家の資産配分
今後の資産配分目標

現在の我が家の資産配分

我が家は、夫、私、子供二人の分の名義のお金を、私監修のもと（偉そう！）資産運用しています。
月に一度、我が家の全資産を洗い出してEXCEL表に集計しています。
が、今まであまりその種類別に配分を確認したことが無かったので、今回計算してみてちょっと驚きました。（データは2022年６月22日現在のものを本日集計）

◆投資信託　６８．２％　＜攻め＞
我が家の資産の約７割を投資信託で占めています。
2016年にかなり手痛い目に遭ってから、私は投資は専門家へお任せするのが一番！という結論に達しました。少々手数料がかかっても、自分で選んだ個別株がただの紙切れになってしまうのはもう嫌！と思ったのです。

ですから、メインをセゾン投信の分散投資商品セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドにして、資産形成しています。
こちらの商品は、１本のファンドで世界30カ国以上の株式と10カ国以上の債券に分散投資することができます。そして、株式と債券の投資比率は原則として50：50となっており、内訳の資産配分比率は投資のプロが適宜見直しを行ってくれるのです。こちらへの信頼度は今現在も変わりありません。
このファンドに、世界株式中心のセゾン資産形成の達人ファンドなどを追加していき、現在に至っています。

◆ETF　１３．５％　＜攻め＞
近年では、アメリカの金融緩和が続続き米国の株式市場がだいぶ上昇していたので、２年ほど前から米国株式のETFを定期買付を始めました。
自分の株式個別銘柄を選ぶ目は信用していませんが(^^;、ETFは投資のプロが選定していますので安心して投資しています。

◆株式　１．２％　＜攻め＞
そうは言っても、昨年末から余裕資金で実験的に株式投資も着手し始めました。
でも、まだ米国株の１～２銘柄を毎月一定金額定期買付している程度です。

◆純金　０．７％　＜安定＞
安定資産ということで、純金信託を定期買付しています。
純金チャートは、株式チャートと逆の動きをすることで知られていますが、やはりここ数カ月の株式市場下落時には上昇していますね。心の安寧に一役買っています。

◆J-REIT　０．５％　＜安定＞
不動産投資をするには勇気が要りますので、私は今のところ踏み込む予定はありません。株式と同じように購入できるJ-REITは定期的に分配金が出ますので、いくつかのJ-REITを組み合わせて家賃収入のように定期的に収入を得られたらいいな、と思って始めました。

◆債券　０．３％　＜安定＞
実は、これまで債券というものを購入したことが無かったのですが、今回、米国の金利上昇を機に勉強がてら米国債券を購入してみました。

◆財形年金　７．０％　＜安定＞
こちらは、夫の勤務先の財形年金を毎月積み立てているものです。

◆現金（預金）　８．５％　＜安定＞
普通預金口座に置いてある現金です。急な出費や非常時用にある程度の金額を確保しています。

こうやって見ると、投資信託があまりにも多くて驚きました。
その内容を見てみるとそのうち約２割は債券に投資されていましたが、それでもETFを合わせると我が家の資産の約７割が世界の株式に投資しているということが判明しました。
ちょっと攻めすぎですね(^^;