約2年前購入の資産形成の達人F売却!約1.5倍に育っていました

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NISA

こんにちは。テキトー主婦のMollyです。

おととし、当面使う予定の無い50万円があったので、ただ普通預金に置いとくのももったいないなと思い、セゾン投信資産形成の達人ファンドを購入していたんです。

先日、NISA資金に充てようと思ってそれを売却しようとしたところ、めちゃ増えてて驚きました。

  時 期 時 価
購入 2022/5/12 500,001円
売却  2024/7/1 780,141円
損益 280,140円

約2年間で、+280,140円とは!
1.5倍ですね。これ、もし普通預金に置きっぱなしにしていたら100円の利息も付かなかったんですから、お金ってどこに置いておくかが本当に重要ですね。

この資産形成の達人ファンドは、R&Iによるファンド大賞を11年連続、LSEG リッパー・ファンド・アワードを10年連続で受賞している優れモノなんですね。

でも、特定口座(課税口座)での運用だったので、損益の約20%の税金56,910円を引かれました。結果、受取損益は223,230円となりました。

このまま特定口座に置いておいても利益に対して税金取られるだけだし・・・ということで今回NISA資金に移したわけです。

NISAは言うまでもなく非課税ですから、利益に対して税金はゼロ!ですからね。

今年に入って、NISAの投資枠は一人当たり1,800万円まで増えましたから、面倒でもできるだけ普通預金定期預金特定口座などの課税口座の資産をNISAに移していきたいと思っています。(ただし、しばらく(5年くらい?)使う予定のないものに限ります。)

最後までお読みいただきありがとうございました。

テキトー主婦のMollyでした。

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