こんにちは。テキトー主婦のMollyです。
ここ1週間くらいで、急に過ごしやすい気温になってきましたね。
今日ショッピングモールに立ち寄ったら、冬のコートやセーターが飾られていましたが、ようやく購買意欲がむくむくと沸いてきました。
こないだまでは暑すぎて、見るのも暑かったので💦
コートを試着したら思わず勢いで買いそうになっちゃいましたが、一旦家でワードローブを確認してからと踏みとどまりました。
新ＮＩＳＡが始まるので・・・
さてさて、来年度から始まる新ＮＩＳＡへの注目度が高まっていますね。
詳しい変更点は、こちら楽天証券の解説ページからの抜粋ですがこちらをご覧ください。
つまり、ざっくり言ってしまえば、これまでつみたてか成長投資かのどちらかしか選べなかったのが両方利用できるようになり、非課税期間も無制限に変わり、更に非課税限度枠もぐっと拡大した、ってところですね。←かなりざっくり💦
そうなると、これまで利用していた金融機関でのＮＩＳＡ運用でいいのか、っていう疑問が出てきます。
現在の我が家のＮＩＳＡ口座開設金融機関は、次のとおり。
◆夫 セゾン投信
◆私 ＳＢＩ証券
◆娘（２０歳） セゾン投信
◆息子（１７歳） セゾン投信（ジュニアＮＩＳＡ）
それぞれ口座開設したのが、日本でＮＩＳＡが始まった２０１４年だったんですね。（子供たちの口座は二人ともジュニアＮＩＳＡ）。
色々ネットで調べまわり、セゾン投信の中野社長の動画に辿り着き、とても感銘を受けてセゾン投信でスタートしました。
（私だけは、リスク分散の観点からも、ちょっと違う会社にしてみようかな、ということでＳＢＩ証券にしたわけなのです）
コツコツとドルコスト平均法で世界経済に投資した結果、期待以上に利益を出すことができ、お陰様で娘や息子も無事に学校に通えていますし、住み替えの資金にも流用することができました。
セゾン投信には感謝しかありません。
ただここに来て、新ＮＩＳＡはつみたて投資だけでなく成長投資枠も併用できるし、非課税限度額も拡大するし、ということで、もっと機能が充実した証券会社に変更した方がいいのでは、ということになりました。
折しも、セゾン投信の中野社長退任のニュースもありましたしね。
そして特に、娘に関しては、成人もしましたし今後大人として自分の采配で資産運用する術を身に付けた方がいいということで、楽天カード利用者として利用しやすく楽天ポイントもたまる楽天証券へ変更した方がいいのではないか、ということになりました。
そんなわけで、ＮＩＳＡ口座を他社へ変更する手続きをすることにしました。
ＮＩＳＡ口座を他社へ変更する手続き
来年度のＮＩＳＡ口座を他社へ変更する手続きは１０月から始まっているようです。
現在ＮＩＳＡ運用中の金融機関へ連絡し、「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」なるものを取り寄せないといけないんですね。
そしてその届いた「勘定廃止通知書」または「非課税口座廃止通知書」を、新しくＮＩＳＡ口座を開設する金融機関へ提出する必要があるようです。
こちらは、ＳＢＩ証券のＨＰにある「約3分でわかる！ NISA/つみたてNISA口座の金融機関変更」という動画です。
今回、我が家では、娘と夫と私のＮＩＳＡ口座を他社へ変更しようと思っていますので、セゾン投信とＳＢＩ証券に「勘定廃止通知書」を請求しました。
いずれもネット口座にログインして、お客様情報管理画面に移りＮＩＳＡの欄で「他社へ金融機関を変更」の旨を選ぶと手続きできました。
手続き後、２～３週間後にが「勘定廃止通知書」送られてくるとのこと。
２０２４年年始から新ＮＩＳＡを他社に変更したい方は、上記の期間を考慮してできるだけ早めに「勘定廃止通知書」を取り寄せた方がよさそうですね。
まだ我が家には届いていませんが、届いたらその後の状況も報告したいと思います。
そして、私と夫の新ＮＩＳＡ口座をどこの証券会社にしようか悩み中・・・
インカムゲイン狙いのポートフォーリオを構築していきたいので。
尚、これまでのＮＩＳＡ口座に積み立てた資産は非課税期間が終わるまではそのまま置いておいて、運用だけしてもらおうと思っています。そこでも引き続き資産はまだまだ育っていってくれると思います。
最後までお読みいただきありがとうございました。
テキトー主婦のMollyでした。
＊素人の意見ですので、実施の判断はご自分の責任でお願いします。
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